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光大證券研報指出，中信銀行(601998.SH)上半年營收盈利增速走高，非息收入貢獻(xiàn)提升提振業(yè)績增長。公司以“342 強核行動方案”為指引，緊密圍繞財富管理、資產(chǎn)管理、綜合融資三大核心能力開展工作，取得良好經(jīng)營成效。

當(dāng)前公司核心一級資本充足率安全邊際不足1個百分點，從內(nèi)源性資本補充角度來看，公司有較強的業(yè)績釋放訴求；從外源性資本補充角度看，未來公司配股落地使得核心一級資本得到有效補充，有助于公司資產(chǎn)端擴張擺脫約束，為下一階段業(yè)務(wù)增長打開空間。

公司近年來業(yè)績增速保持穩(wěn)健，資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)向好，作為上市央企，受“中特估”政策邏輯、“業(yè)績穩(wěn)定釋放”商業(yè)邏輯雙重驅(qū)動，后續(xù)估值仍有修復(fù)空間。維持“增持”評級。

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