近日，民生銀行廣州分行轄下海珠支行憑借專業(yè)高效的反詐行動(dòng)，成功為客戶攔截14萬元涉詐資金，獲相關(guān)單位致信表彰。此次事件中，銀行員工以高度的職業(yè)敏感性與責(zé)任感，構(gòu)筑起守護(hù)群眾“錢袋子”的堅(jiān)實(shí)防線，生動(dòng)詮釋了金融機(jī)構(gòu)服務(wù)民生、防范風(fēng)險(xiǎn)的使命擔(dān)當(dāng)。

2024年12月7日上午，市民鄭女士來到海珠支行營業(yè)廳，要求支取大額現(xiàn)金。憑借長期服務(wù)積累的敏銳洞察力，營業(yè)柜員發(fā)現(xiàn)該客戶日常交易以轉(zhuǎn)賬和消費(fèi)為主，此次突然提出大額取現(xiàn)，存在明顯異常。面對(duì)柜員詢問，鄭女士情緒激動(dòng)，堅(jiān)稱因春節(jié)臨近，需準(zhǔn)備現(xiàn)金用于派發(fā)紅包和日常消費(fèi)，態(tài)度堅(jiān)決要求立即辦理。出于保障客戶資金安全的高度責(zé)任感，柜員一邊耐心安撫客戶情緒，提示潛在的電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)，一邊以未提前預(yù)約大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)為由，僅為鄭女士辦理了5萬元現(xiàn)金取款。

業(yè)務(wù)辦理結(jié)束后，柜員仍對(duì)這筆異常交易保持高度警惕。當(dāng)天下午，憑借對(duì)反詐線索的職業(yè)敏感度，柜員在查看海珠公安發(fā)布的反詐提示時(shí)，敏銳發(fā)現(xiàn)其中疑似鄭女士遭遇電信詐騙的線索與上午的業(yè)務(wù)情況高度吻合。她迅速啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)協(xié)作機(jī)制，通過專用渠道將客戶業(yè)務(wù)辦理時(shí)間、地點(diǎn)、聯(lián)系方式等關(guān)鍵信息報(bào)送至反詐中心。值班民警接報(bào)后，第一時(shí)間聯(lián)系鄭女士，成功攔截包括其在工商銀行取現(xiàn)的9萬元在內(nèi)，共計(jì)14萬元涉案資金。事后，鄭女士在民警陪同下，將追回的14萬元重新存入海珠支行賬戶，并對(duì)銀行和警方的及時(shí)救助表達(dá)了誠摯感謝。

近年來，海珠支行始終堅(jiān)決貫徹市、區(qū)兩級(jí)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)指示精神，嚴(yán)格落實(shí)總分行各項(xiàng)反詐工作部署。通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)廳堂宣講、金融知識(shí)進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)等多種形式，開展常態(tài)化反詐宣傳；不斷完善可疑賬戶預(yù)警監(jiān)測(cè)體系，從嚴(yán)把控開戶審核、資金流出等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，強(qiáng)化可疑賬戶分析研判，及時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)線索，切實(shí)筑牢涉案賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控屏障。

未來，海珠支行將持續(xù)聚焦客戶資金安全，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管部門和總分行工作要求，常態(tài)化組織全員開展風(fēng)險(xiǎn)案例學(xué)習(xí)，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，積極履行金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任，為維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定、提升群眾幸福感和安全感貢獻(xiàn)更大力量，筑牢防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的堅(jiān)固防線。

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