在5月10日舉辦的“智能資訊應用與展望”主題沙龍活動上，恒生電子控股公司恒生聚源副總經理徐宏俊表示，國內智能投顧還處在起步階段，至今尚未取得太大突破，AI賦能金融服務仍待進一步完善。

智能投顧尚未取得太大突破

金融服務機構在過去積累了海量數據，如何讓這些數據在人工智能時代發揮更大的效能、更好地服務投資者需求，是各方思考和探索的話題。恒生聚源副總經理徐宏俊指出，傳統投顧的難點在于投資者賬戶個性化特征明顯、類型復雜、數據計算量特別大、精準分析效果差，自2016年開始，很多券商希望借助AI技術打破傳統投顧模式的僵局。不過，國內的智能投顧還處在起步階段,各家券商雖然紛紛嘗試，但至今尚未取得太大突破。

中科院超算中心研究員劉勤指出，如何合規獲取完備的客戶數據和對應的公共數據、構造正確的客戶能力評價體系、計算出評價指標并提高計算效率以確保數據分析的時效性，仍然是當下個人賬戶分析的要點和難點。

清華大學國家金融研究院邊江澤則從監管機構角度重新審視了新技術帶來的潛在風險。他指出，程序化交易、投資者聯動是容易引起股市波動的重要因素。

智能信息服務降低投資門檻

讓普通投資者理解專業門檻較高的金融信息也成為AI賦能金融服務的應用方向。中國證券報副總編孔雪松展示了中國財富傳媒集團的可視化年報產品與財經新聞視頻，讓財經信息在服務投資者過程中更有吸引力和接近性。

恒生聚源智能小梵產品經理徐凡介紹，通過大樣本機器學習，公司推出的投資者智能交互產品可提高普通投資者的財富管理效率，解決用戶信息篩選困難的問題，讓普通用戶在投資過程享受簡單投資過程。

恒生聚源研究發展中心研究員孫強則介紹了聚焦于上市公司核心產品以及相關產業鏈的金融知識圖譜服務，“如果出現了WHO認定水牛角含致癌成分并禁用的新聞，可以通過金融知識圖譜快速了解水牛角涉及的產品，比如消痛貼膏、鎮腦寧、清開靈注射，有哪些上市公司有這些產品，還可以對該消息的影響進行判斷，比如影響時間可能會超過一周、弱于大盤表現的概率可能在70%，極大降低投資者的投資決策門檻。”(記者 楊潔)

關鍵詞： 金融服務